如何防范集資詐騙？聽聽上海知名刑事律師怎么說

　　集資詐騙是我們身邊很容易出現的騙局，什么樣的行為會被認定為集資詐騙？國家對于集資詐騙又有哪些規定呢？下面上海知名刑事律師為您講解相關問題。

　　一、集資詐騙罪組成要件是：

　　1、本罪侵占的客體是國度的金融治理制度和公私財產的所有權。

　　2、主觀表現為應用欺騙方法非法集資，數額較大的行為。

　　3、犯法主體為普通主體，天然人和單位都可以構成本罪的主體。

　　4、客觀方面由間接有意組成，并且具有非法占有集資款的目的。間接故意和過失不構成本罪。

　　投資高科技清水設置裝備擺設、投資養老公寓……這些均可能成為非法集資伎倆名堂翻新的“馬甲”。昨日，商報記者從重慶市打非辦懂得到，我市將索求建立非法集資風險提示、清單公示和聯合懲戒制度。

　　二、典型案例

　　以投資直飲水工程為幌子非法集資被判刑

　　打著投資清水設置裝備擺設研發出產、直飲水工程創造裝置、養老托老、休閑文娛的幌子，以年息20％-28％不等的高額本錢為“釣餌”，向社會不特定群眾吸取存款，公司12名法人、高管和業務骨干近期被南岸區人民法院以非法吸收公眾存款罪判刑。

　　據了解，2007年3月以來，重慶某實業無限公司法人陳某伙同馮某、楊某等人以投資清水設置裝備擺設研發出產、直飲水工程創造裝置、養老托老、休閑文娛等名義，以年息20％-28％不等的高額本錢為釣餌，與投資人簽訂《直飲水設置裝備擺設販賣合同》、《直飲水設置裝備擺設租賃合同》，以投資時候1、2、3、5年按月返息的方式向社會不特定群眾吸收存款，涉及投資群眾達2000余人。公訴機關認為，該公司及其相關責任人的行為已觸犯《刑法》第176條之規定，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　三、風險警示

　　六種新型非法集資體式格局需警惕

　　“市民要注意辨認和認清非法集資的罕見伎倆和手法。造孽分子經常許諾高額報答，假造‘天上掉餡餅’、‘一晚上暴富’的神話，經由過程虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。”重慶市打非辦人士分析說，為了騙取市民群眾的信任，不法分子還會裝點門面，或用合法外衣及名人效應騙取群眾信任。

　　商報記者懂得到，非法集資舉止觸及內容廣，體現方式多樣，從今朝案發情形看，首要包括債券、股權、商品營銷、生產經營等四大類，花樣翻新的形式主要集中在以下六種：

　　一是冒充民營銀行的名義，借國度支撐官方資源倡議設立金融機構的政策，謊稱已取得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

　　二黑白融資性保管企業以開展保管營業為名非法集資。主要有兩種方式：出售虛假的理財產品；虛構借款方，以借款擔保名義非法吸資。

　　三是打著境外投資、高新科技開辟旗幟，冒充或許虛擬國際無名公司設立網站，并在網上宣布販賣境外基金、原始股、境外上市、開辟高新手藝等信息，虛擬股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙投資，然后關閉網站，攜款逃匿。

　　四因此“養老”旗幟非法集資，主要有兩個凸起的方式：一因此投資養老公寓、異地聯結安養為名，以高額報答、供應養老辦事為釣餌，勾引老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、發放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

　　五因此高價回購收藏品為名非法集資，以毫無代價或價錢昂貴的紀念幣、留念鈔、郵票或書畫等所謂的收藏品為對象，宣稱有偉大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

　　六是假借P2P名義非法集資，即套用互聯網金融立異觀點，設立所謂P2P網絡假貨平臺，以高利為釣餌采用虛擬借款人及資金用處、宣布虛偽招標信息等手段吸資后，突然關閉網站或攜款潛逃

　　四、監管動向

　　索求創建風險提示和聯合懲戒制度

　　重慶市政府定于6月1日至8月31日在全市范圍內開展為期3個月的非法集資問題專項整治舉止。根據計劃安排，各區縣（自治縣）要聯系當地實踐，健全軌制標準，立異事情要領，明確羈系步伐，謹防羈系真空。推進無關部門對企業掛號注冊、營業謀劃異常、銀行賬戶異動、發起人違法犯罪等信息實行有效監控預警、充分共享，及時發現問題線索并予以處置。探索建立風險提示、清單公示和聯合懲戒制度，及時公布涉嫌違規經營和非法集資的企業及高管人員、股東名錄，引導企業規范經營。

　　五、辨認非法集資看清回報率很首要

　　非法資金方式的多樣化和手法不息出新，使得非法集資行動愈來愈難認為一般老百姓識別，根據近年媒體報道及專家支招，總結出以下一些基本識別辦法：

　　1.比較銀行存款利率和一般金融產物的回報率是不是過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。

　　2.經由過程當局網站，查問相關企業是否經由國度同意得正當的上市公司、是否可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等。如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。

　　3.經由過程查問工商掛號材料，查明相關企業是不是經過法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。

　　4.看是不是陽光操縱。假如主體身份不合法、不真實，則有訛詐懷疑。非法集資每每擁有隱蔽性，其主要要領是經由過程親戚伴侶相互先容，再進展下線。有的通過編制所謂“好項目”在地下操作，不敢在市面上公開出售。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作，購買那些在市場上公開發售的理財產品，千萬不可參與“黑市交易”。

　　5.存眷、查問媒體報道。一些影響較大的非法集資犯法，相關媒體多會舉行報道，要經由過程媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

　　6.征詢法律專業人士，謹慎抉擇。對親友老友低危險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。

　　7.懂得投資的資金去處。正規的投資項目都清晰地解釋吸取資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢投出去到底干了什么。

　　以上便是上海知名刑事律師為您整理的集資詐騙相關法律知識，如果您有此類問題，您可以拿起法律武器最大化地保護自己的合法權益，也可以委托律師進行協助處理。