非法集資主要表現(xiàn)形式和常見手法

　　非法集資主要表現(xiàn)形式

　　非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，《防范和處置非法集資條例》上海市法律免費咨詢總結(jié)了以下幾種形式：

　　01

　　設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　02

　　以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

　　03

　　在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

　　04

　　違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

　　05

　　其他涉嫌非法集資的行為。

　　四個常見手法

　　一是承諾高額回報

　　不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

　　二是編造虛假項目

　　不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

　　三是以虛假宣傳造勢

　　不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

　　四是利用親情誘騙

　　有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

　　真實案例

　　廣州XX基金管理有限公司集資詐騙案

　　2020年6月，廣州市公安機關(guān)對廣州XX基金管理有限公司集資詐騙案開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動，抓獲犯罪嫌疑人61名，犯罪團伙主要成員全部到案；凍結(jié)現(xiàn)金人民幣3178萬元，凍結(jié)股權(quán)、債權(quán)股權(quán)一大批。

　　經(jīng)查，2016年至2019年期間，該公司先后發(fā)行基金產(chǎn)品30個，并在上海、青島、深圳等地設(shè)立分公司和投資咨詢公司，以銷售基金、理財產(chǎn)品為名，招攬業(yè)務(wù)員向社會不特定人群公開宣傳，或以口口相傳的形式推介理財產(chǎn)品，承諾本金不受損失和保證最低收益，從而非法募集資金20.74億元。通過控制項目方資金賬戶等手段，將數(shù)億元投資款挪作他用，導(dǎo)致資金缺口高達16億元。

　　警示

　　1、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風(fēng)險。

　　2、不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。

　　3、要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。

　　4、注意保護個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。